反洗錢的法律法規主要有哪些？

我國目前涉及反洗錢內容的法律法規主要包括以下兩個方面：

一、洗錢犯罪相關刑事規定。《刑法》第191條規定了“洗錢罪”的構成要件和刑罰，第312條“掩飾、隱瞞犯罪所得收益罪”和第349條“窩藏、轉移、隱瞞毒品、毒贓罪”也共同構成對洗錢犯罪進行刑事打擊的法律基礎，一般被視為廣義洗錢罪。

二、反洗錢監管、義務等行政規定。（一）法律層級，包括《反洗錢法》和《中國人民銀行法》。前者規定了我國反洗錢制度的基本內容，包括金融機構和特定非金融機構反洗錢義務的內容，以及中國人民銀行和其他相關部門的反洗錢監督管理職責。后者規定了中國人民銀行在反洗錢工作中的職責。（二）部門規章和規范性文件層級。包括《金融機構反洗錢規定》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》《中國人民銀行關于修改〈金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法〉的決定》《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》等法律法規以及細化規定。

1.《中華人民共和國反洗錢法》，2006年10月31日第十屆全國人大常委會第二十四次會議通過，自2007年1月1日起施行。

2.《金融機構反洗錢規定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號），自2007年1月1日起施行。

3.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行 中國銀行業監督管理委員會 中國證券監督管理委員會 中國保險監督管理委員會令〔2007〕第2號），自2007年8月1日起施行。

4.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號），自2017年7月1日起施行。

5.《中國人民銀行關于修改〈金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法〉的決定》（中國人民銀行令〔2018〕第2號），自發布之日起施行。

6.《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》（中國人民銀行 公安部 國家安全部令〔2014〕第1號），自發布之日起施行。